18+
Оглавление - Экономика без диплома
Что я хотел бы знать о деньгах в восемнадцать
- Экономика, которой не учат Что я хотел бы знать о деньгах в двадцать
- Введение
- Как читать эту книгу
- Почему такое название
- Если вы уже разбираетесь в экономике
- Что вас ждёт по пути
- И один честный дисклеймер
- Часть I. Нескучная история экономики
- Начало: долг
- Первая проблема и первое правило
- Зачем понадобились деньги
- Церковь запрещает процент
- Дорога первая: кому было можно
- У векселя находится вторая работа
- Чем обеспечена бумага
- И как это кончилось
- Что было готово к 1500 году
- Первый пузырь
- Богатство как золото в подвале
- Смит: булавки и невидимая рука
- Промышленная революция: обратная сторона роста
- Маркс: реакция изнутри фабрики
- Глава 3. Век катастроф: депрессия, война и деньги
- Пирог, который никому не достался
- Рынок не чинится сам
- Государство входит в игру
- Три способа заплатить за войну
- Мир после войны договаривается о деньгах
- Обещание, которое нельзя было выполнить
- Учебник, который перестал совпадать с реальностью
- Глава 4. Большие эксперименты
- Пятилетка без сигнала
- Третий путь без революции
- Что получилось у каждого эксперимента
- Часть II. Как устроены деньги
- Деньги, которые ничего не стоят
- Почему нельзя просто напечатать всем
- Деньги без государства: криптовалюты
- Что делать вам с этим знанием
- Из чего вообще складывается инфляция
- Почему цель — именно 4%, а не ноль
- Что с этим делать вам
- Глава 7. Центробанк и ключевая ставка
- Сначала — снять путаницу
- Почему независимость — не формальность
- Что такое ключевая ставка
- Немного истории: откуда это взялось
- Две крайности: Волкер и Миэно
- Почему всегда кто-то недоволен
- Что с этим делать вам
- Ваших денег там нет
- Банк как прокатный пункт денег
- Почему это называют законным мошенничеством
- Когда банк зарабатывает, а когда теряет
- Глава 9. Сложный процент и время
- Почему сложный процент называют магией
- Проценты на проценты
- Аня, Борис и десять лет разницы
- Баффетт — человек, которому очень повезло
- Работает ли сложный процент в России
- Что с этим делать вам
- Часть III. Как устроена страна
- Число растёт, а вам не легче
- Что вообще такое ВВП
- Чего прибор не видит
- Сравнивать страны в деньгах — ловушка
- Второй и третий прибор: инфляция и безработица
- Что с этим делать вам
- Глава 11. Бюджет и налоги
- Откуда государство берёт остальное
- Куда всё это девается
- Что с этим делать вам
- Глава 12. Курс рубля
- Привычка, которая ничего не объясняет
- Курс — тоже цена
- Крепкий рубль — не всегда хорошо
- Что делать вам
- Глава 13. Работа, зарплаты и люди
- Вакансия, которая висит уже полгода
- Рынок труда — тоже рынок
- Как дефицит кадров разгоняет цены
- ИИ и стоимость труда
- Глава 14. Циклы и кризисы
- Анатомия одного и того же пузыря
- Часть IV. Россия здесь и сейчас
- Вы это уже знаете
- Несущие стены
- Когда государство резко наращивает расходы
- Урок 1950 года
- Что чувствуете вы
- Что делать с этим вам
- Глава 16. Развилки: сценарии и признаки
- Почему в этой книге нет прогноза
- Три развилки
- Что делать при любом исходе
- Часть V. Инструменты
- Глава 17. Риск и доходность
- Вы это знаете
- Почему бесплатных денег не бывает
- Гении с нобелевской медалью и катастрофическим плечом
- Исключение, которое почти невозможно повторить
- Сколько риска куплено вместе с доходностью
- Риск — это не один риск
- Почему горизонт важнее смелости
- Глава 18. Сколько с вас берут: комиссии и налоги
- Заработать хотят все. Вопрос, с кого
- Шлагбаумы на пути ваших денег
- Продукт, у которого комиссию не видно
- Тихая комиссия страшнее явной
- Фонд, который называли глупостью
- Как выбирать брокера
- Что забирает государство
- Счёт, который платит за терпение
- Гражданство, налоговое резидентство, валютное резидентство
- Глава 19. Дать в долг: вклады и облигации
- Первым делом вспоминают акции
- Расписка с четырьмя цифрами
- Почему цена скачет туда-сюда
- Расписка, которая пережила три века
- Три вида российской облигации
- Когда вклад — объективно лучший выбор
- Что делать с этим вам
- Глава 20. Купить долю: акции
- Зачем компания продаёт саму себя
- Вы это знаете
- Откуда берётся доход
- Российский контекст
- Что делать с этим вам
- Вы это знаете
- Какие бывают фонды
- Комиссии: где именно вас едят
- Работает ли ставка на управляющего
- Российский контекст
- Что делать с этим вам
- Золото: страховка, а не рост
- Валюта: страховка с отрицательной доходностью
- Криптовалюта без хайпа и без презрения
- Структурные продукты: готовая упаковка с наценкой
- Что с этим делать вам
- Глава 23. Почему трейдинг почти не работает
- Признание, с которого придётся начать
- Вы это знаете
- Эксперимент, который всё сломал
- Почему иногда всё-таки получается
- Кто первым встречает новичка
- Что с этим делать вам
- Часть VI. Что с этим делать
- Глава 24. Куда уходят деньги
- Три категории вместо тридцати
- Единственная цифра, которая решает
- Правила вместо ежедневного учёта
- Бюджет на месяц и запас
- Российский контекст
- Три ситуации, три пропорции
- Что делать вам
- Глава 25. Подушка и долги: правильный порядок действий
- Почему именно в этом порядке
- Проценты, которые работают против вас
- Когда долг — это не ошибка
- Зачем подушка нужна раньше инвестиций
- Сколько денег держать и где
- Если долгов несколько
- Что с этим делать вам
- Глава 26. Портфель под вашу жизнь
- Какой портфель самый лучший
- Вы уже видите этот разнобой
- Слои, а не один портфель
- Диверсификация на трёх уровнях
- Как ребалансировать на практике
- Инструменты по-русски
- Готовое или своими руками
- Что делать вам
- Три портфеля, три жизни
- Глава 27. Ваш главный противник — вы
- Вы это знаете
- Почему бросают работающую стратегию
- Эффект недавнего подтверждения
- Что с этим делать вам
- Глава 28. Большие решения
- Дети: посчитать и не откладывать
- Пенсия: эстафета, а не копилка
- Глава 29. Риск, удача и неопределённость
- Признание, с которого стоит начать
- Кому повезло родиться
- Сапоги, купленные на пирамиде
- Как отличить решение от результата
- Каток, который раздавил банк
- Правила игры и запас прочности
- Порядок удачи: FIRE и последовательность доходностей
- Можно ли увеличить свою удачу
- Что с этим делать вам
- Повезло уже родиться
- Часть VII. Что дальше
- Глава 30. Персональный инвестконсультант в кармане
- Как этим пользоваться
- Что с этим делать вам
- Глава 31. Что сделать в ближайший понедельник
- Шаг 1. Посчитайте норму сбережений
- Шаг 2. Проверьте подушку
- Шаг 3. Выпишите долги по ставке
- Шаг 6. Проверьте комиссии и налоговые льготы
- Шаг 7. Настройте перевод и уберите соблазн
- Шаг 8. Заведите привычку возвращаться
- Заключение
- Тридцать одна глава позади
- Три вопроса без прогноза
- Я на связи
- Об авторе
- Признание, которое стоит сделать сразу
- Банк, клиенты и то, чему меня научили не в университете
- Смена курса
- Зачем эта книга
- Благодарности
- Приложения
- А. Словарь
- Б. Цифры на дату
- В. Что читать дальше
- Г. Шаблоны и чек-листы