18+
Оглавление - Энциклопедия мошенничества
- Часть I. Введение в мир мошенников
- История мошенничества в финансовой сфере
- Масштабы проблемы в России и мире
- Статистика жертв и денежных потерь
- Почему люди верят мошенникам
- Как работает индустрия мошенничества
- Выводы
- Глава 2. Психология жертвы: почему мы верим
- Выводы
- Распределение ролей в преступных группах
- Где «обучаются» мошенники
- Жертвы не обращаются в полицию
- Пример реальной мошеннической структуры
- Выводы
- Часть II. Мошенничество в сфере обучения трейдингу и инвестициям
- Глава 4. «Школы трейдинга» — ловушки для новичков
- Признаки мошеннических курсов
- Реальные примеры жертв
- Как найти настоящие курсы
- Глава 5. Манипуляция на вебинарах
- Управление чатом
- Как распознать манипуляцию
- Глава 6. Поддельные отзывы и рейтинги
- Фейковые отзывы на сайтах
- Признаки поддельных отзывов
- Как проверить отзывы
- Купленные рейтинги
- Как работает рынок отзывов
- Поиск негативной информации
- Проверка на сайтах-разоблачениях
- Проверка через сообщества
- Механизм suppression негатива
- Удаление на собственной площадке
- Жалобы на негативные отзывы
- Атаки на авторов негатива
- Пример разоблачения
- Инструменты проверки
- Выводы
- Глава 7. Как отличить настоящего брокера от мошенника
- Лицензирование и регулирование
- Что такое лицензия брокера
- Реестры регуляторов
- Международные лицензии
- Как проверить лицензию брокера
- Признаки мошеннических платформ
- Агрессивный маркетинг
- Обещание гарантированной прибыли
- Проблемы с выводом средств
- Поддержка только через чат
- «Бонусы» с условиями
- Минимальные депозиты и «элитные» уровни
- Как работают фиктивные брокеры
- Схема работы
- Почему люди верят
- Выводы
- Глава 8. Технические уловки фальшивых платформ
- Подделка графиков и котировок
- Как создаются фейковые графики
- Технические индикаторы обмана
- Имитация торговых операций
- Как работает симуляция
- Почему это работает
- Манипуляция демо-счётом
- Манипуляция реальным счётом
- Пример из практики
- Техническая сторона обмана
- Спред и комиссии
- Проскальзывание
- Манипуляция ордерами
- «Обнуляющие» свечи
- Как распознать манипуляцию
- Тестовые сделки
- Проверка вывода
- Анализ статистики
- Защита от технического обмана
- Реальная история
- Выводы
- Часть III. Психологическое давление и защита
- Глава 9. Методы убеждения и принуждения
- Скрипты разговора менеджеров
- Структура типичного скрипта
- Адаптация под жертву
- Техники НЛП в продажах
- Типичные фразы-маркеры
- Как распознать манипуляцию
- Как защититься от давления
- Выводы
- Глава 10. Эмоциональные качели
- Манипуляция эмоциями
- Этапы эмоциональных качелей
- Создание ложной надежды
- Техники создания надежды
- Почему это работает
- Цикл зависимости
- Механизм зависимости
- Признаки зависимости
- Почему трудно остановиться
- Ловушка невозвратных затрат
- Стыд и невозможность признаться
- Манипуляция мошенников
- Изоляция
- Как выйти из цикла
- Выводы
- Глава 11. Изоляция жертвы
- Техники изоляции
- Дискредитация близких
- Техники дискредитации
- Результат дискредитации
- Эффект группового давления
- Стыд и вина
- Страх осуждения
- Желание защитить близких
- Лояльность к мошенникам
- Признаки изоляции
- Выводы
- Глава 12. Как проверить организацию
- Чек-лист проверки брокера
- Официальные источники информации
- Как проверить юрлицо
- Реестры регуляторов
- Чек-лист быстрой проверки
- Выводы
- Куда обращаться
- ЦБ РФ
- Шансы на возврат средств
- Чего НЕ делать
- Психологическая поддержка
- Выводы
- Глава 14. Профилактика: как защитить близких
- Создание семейной защиты
- Технические меры защиты
- Часть IV. Телефонное и нтернет-мошенничество
- Глава 15. Звонки от «банка», «следователя» и «родственника в беде»
- Схема звонка о несанкционированной операции
- Структура звонка
- Создание паники и срочности
- Техники создания доверия
- Признаки мошеннического звонка
- Пример правильных действий
- Звонок о беде с родственником
- Использование записей голоса
- Как проверить личность звонящего
- Глава 16. Мошенничество с работой и лже-выигрышами
- Предложение работы на дому
- Поддельные вакансии
- Звонок о победе в конкурсе или лотерее
- Настоящие лотереи и конкурсы
- Правила безопасности
- Выводы
- Глава 17. Фишинг и поддельные сайты (Госуслуги, банки)
- Как отличить фишинговый сайт от настоящего
- Как защититься
- Фишинг от «Госуслуг»
- QR-коды: сканируй с осторожностью
- Правила безопасного сканирования
- Выводы
- Глава 18. Мошенничество на сайтах объявлений (Авито, Юла)
- Схемы предоплаты на сайтах объявлений
- Мошенничество с арендой жилья
- Схема «ошибочного перевода»
- Фейковая страница «безопасной сделки»
- Выводы
- Глава 19. Опасности в соцсетях: фейковые конкурсы и знаменитости
- Фейковые конкурсы и розыгрыши
- Поддельные аккаунты звёзд
- Поддельные бренды в соцсетях
- Выводы
- Часть V. Финансовые пирамиды, криптовалюта и дейтрейдинг
- Глава 20. Финансовые пирамиды: от МММ до «народных касс»
- «Народные кассы взаимопомощи»
- Матричные схемы
- Выводы
- Глава 21. Криптовалютные пирамиды и rug pull
- Фейковые криптовалютные проекты
- Как проверить реальность токена
- Фейковые airdrop и giveaway
- Как защитить кошелёк
- Выводы
- Глава 22. MLM и сетевой маркетинг под видом бизнеса
- Грань между MLM и пирамидой
- Признаки финансовой пирамиды под видом MLM
- Схемы обмана
- Реферальные программы как ловушка
- Выводы
- Глава 23. Дейтинг-мошенничество (Romance Scam)
- Анатомия романтического мошенничества
- Как мошенники завоёвывают доверие
- Типичные истории для выманивания денег
- 10 признаков romance scam
- Глава 24. «Помощники» на вашем горе (Recovery services)
- Компании, имитирующие помощь в возврате средств
- Как работают «recovery services»
- Вторичный обман жертв
- Реальные способы возврата денег
- Как отличить реальную помощь от мошенничества
- Выводы
- Часть VI. Мошенничество с недвижимостью, медициной и образованием
- Глава 25. Покупка и аренда недвижимости: двойные продажи и поддельные документы
- Схема двойной продажи
- Обязательные проверки
- Схемы мошенничества
- Красные флаги при покупке новостройки
- Мошенничество с арендой жилья
- Типичные схемы
- Как проверить реальность объявления
- Схема мошенничества
- Схемы обмана
- Выводы
- Глава 26. Ипотечное мошенничество и безопасные сделки
- Ложные посредники при ипотеке
- Как получить ипотеку самостоятельно
- Мошенничество при рефинансировании
- Правила безопасного рефинансирования
- Как проверить квартиру перед покупкой
- Риски
- Чек-лист проверки квартиры
- Безопасное проведение сделки
- Выводы
- Глава 27. Медицинское мошенничество: чудо-препараты и ложные диагнозы
- Продажа поддельных лекарств
- Как проверить препарат
- Поддельные медицинские центры
- Как проверить врача
- Иностранные лицензии
- Выставление несуществующих диагнозов
- Типичные «диагнозы» для выкачивания денег
- Второе мнение
- Что делать, если вас обманули
- Выводы
- Глава 28. Образовательное мошенничество: дипломы и курсы
- Продажа поддельных дипломов
- Проверка диплома
- Обещания трудоустройства
- Признаки низкокачественного курса
- Как выбрать качественный курс
- «Продажа» бюджетных мест
- Поддельные образовательные платформы
- Выводы
- Глава 29. Права потребителя и итоговые рекомендации
- Закон о защите прав потребителей
- Порядок действий
- Судебная защита
- Чек-лист при конфликте
- Куда обращаться при обмане
- Заключение
- Главные выводы