Бесплатный фрагмент - Как проверить вашего контрагента

Для чего нужна проверка

Устраиваясь на новую работу, покупая недвижимость, заключая сделку или иным образом вступая во взаимодействия с юридическими лицами, нужно понимать с кем связываемся и стоит ли вообще связываться.

Представленные здесь инструменты могут через какое-то время стать неактуальными или недоступными. Это нормально, важно понять сам принцип проверок. С высокой вероятностью можно найти аналог сервиса проверки, например по названию неактуального сервиса или выполнив запрос в поисковике по неактуальной ссылке на сервис.

На некоторых ресурсах вы можете увидеть предложение платных опций — на первом этапе погружения в тему проверок рекомендую их не использовать. Исключение — если платный доступ в каком-то государственном информационном ресурсе и результат поиска имеет критическое значение, риск по которому кратно превышает расходы на оплату доступа к полному функционалу.

Представим основные цели проверки надежности юридического лица:

— Минимизация рисков: Проверка надежности юридических лиц помогает оценить риски, связанные с взаимодействием с определенными компаниями или партнерами. Это позволяет предотвратить финансовые и правовые проблемы, такие как долги, судебные разбирательства и другие негативные последствия.

— Защита от мошенничества: Мошеннические схемы и нечестные практики могут стать серьезной угрозой для компаний. Проверка надежности помогает выявить потенциальных мошенников и избежать сотрудничества с недобросовестными компаниями.

— Соблюдение законодательства: В России существует множество законов и нормативных актов, которые регулируют бизнес-деятельность. Проверка надежности позволяет удостовериться, что компания соблюдает все требования закона и не нарушает права других сторон.

— Защита репутации: Репутация компании играет важную роль в ее успехе. Если компания связана с недобросовестными партнерами или клиентами, это может негативно сказаться на ее репутации. Проверка надежности помогает избегать связей с компаниями, которые могут навредить вам или вашей организации.

— Эффективное управление рисками: Проведение анализа надежности позволяет компаниям лучше понимать своих партнеров и клиентов, а также оценивать потенциальные угрозы и риски. Это помогает разрабатывать стратегии управления рисками и принимать обоснованные решения.

— Деловая безопасность: Проверка надежности юридических лиц способствует обеспечению общей корпоративной и экономической безопасности, что важно как для отдельных компаний, так и для экономики в целом.

Алгоритм проверки юридического лица

— Идентификация компании: сначала необходимо точно идентифицировать компанию, которую вы хотите проверить. Это включает в себя название компании, ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика), ОГРН (Основной государственный регистрационный номер), адрес регистрации и другие реквизиты.

— Использование официальных источников: Первым шагом является поиск информации о компании в официальных источниках, таких как сайт Федеральной налоговой службы, сайт Росреестра, сайт ФССП и другие государственные ресурсы. Здесь вы можете проверить регистрационные данные, статус компании и ее долги перед государством.

— Проверка финансовой стабильности: Используйте открытые базы данных и финансовые отчеты, если они доступны, чтобы оценить финансовое положение компании. Это может включать в себя проверку ее финансовых отчетов, балансов и платежеспособности.

— Поиск новостей и обзоров: Поищите новостные статьи, обзоры и другие публикации о компании. Они могут содержать информацию о судебных исках, скандалах, финансовых проблемах и других важных событиях, которые могут повлиять на надежность компании.

— Проверка репутации: Исследуйте интернет и социальные сети на наличие отзывов и комментариев о компании со стороны клиентов, партнеров и других заинтересованных сторон. Это поможет вам понять, как компания воспринимается у клиентов.

— Проверка судебных записей: Проверьте судебные записи и архивы на предмет наличия судебных разбирательств, арестов активов или других юридических проблем, связанных с компанией.

— Проверка налоговых задолженностей: убедитесь, что компания не имеет налоговых задолженностей перед налоговыми органами. Эту информацию можно найти на сайте Федеральной налоговой службы.

— Сравнение данных: сравните полученные данные с информацией, предоставленной самой компанией. Обратите внимание на любые расхождения или несоответствия.

Федеральная налоговая служба РФ (ФНС) на своих ресурсах рекомендует проявить должную осмотрительность при выборе контрагента.

Проверка добросовестности контрагента позволяет:

1. убедиться в том, что контрагент, с которым вы заключаете договор:

— действующее юридическое лицо, которое может исполнить взятые на себя обязательства (например, поставить товары, выполнить работы, оказать услуги);

— не является фирмой-однодневкой, поскольку сделки с такими фирмами увеличивают шансы на проведение выездной проверки вашего учреждения, а расходы на приобретение товаров (работ, услуг) у таких фирм и вычеты предъявленного ими НДС при налоговой проверке могут быть признаны необоснованными.

2. выполняя проверки, вы получаете подтверждение того, что вы проявили должную осмотрительность при выборе контрагента и перед заключением сделки с ним. Оно вам пригодится, если у ФНС возникнут претензии к сделке с контрагентом.

Сделки с недобросовестными контрагентами является одним из критериев налоговых рисков, сформулированных ФНС в Приказе ФНС России от 30 мая 2007 г. № ММ-3-06/333 «Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском».

Проявление должной осмотрительности при выборе контрагента заключается в выявлении следующих признаков недобросовестности у контрагента:

— отсутствие у контрагента собственного сайта в интернете;

— отсутствие отзывов как положительных, так и отрицательных, о деятельности предполагаемого контрагента в СМИ и интернете;

— отсутствие рекламы в СМИ, а также отсутствие вывесок по месту регистрации контрагента, помещений для осуществления деятельности;

— отсутствие информации о месте нахождения офиса, складских и/или производственных и/или торговых площадей контрагента;

— осуществление контактов с контрагентом только посредством телефонных разговоров, электронной почты и услуг курьера;

— иные особенности ведения бизнеса контрагентом, не позволяющие определить местонахождение контрагента и установить личности руководителя организации и ее сотрудников.

— данные в документах, предоставленных контрагентом, не совпадают с выпиской из реестра руководитель контрагента в реестре дисквалифицированных лиц

— частая смена руководителей

— малая численность сотрудников, например 1—10. У среднего бизнеса часто бывает до 250 сотрудников, у малого — до 100

— в отношении контрагента много исполнительных производств и судебных разбирательств

— контрагент включен в реестр недобросовестных поставщиков

Сервисы для проверки

Сначала ответ на вопрос «почему вам нужно самим проверять, а не отправить ли данные юридического лица в какой-нибудь бот или автоматизированный сервис?» — потому что, обращаясь к боту вы как минимум предоставляете ему свой ник telegram, id пользователя, а иногда и номер телефона. Таким образом вы оставляете свой цифровой след — информацию о действиях и намерениях по сбору информации и интересовавшей вас цели. А зачем вам лишние следы?

Кроме того, вы не можете быть уверены в полноте и достоверности информации, которую вам предоставляет бот. Также среди информации из подобных источников может быть информация ограниченного доступа, а то и конфиденциальная из взломанных баз данных компаний, использование которой является незаконной в части ряда статей УК РФ, ГК РФ и закона об Оперативно-розыскной деятельности.

Помните главное правило взаимодействия в сети «Прямо здесь и сейчас меня хотят обмануть», оно применимо не только к взаимодействию с контрагентами, но и к остальным ситуациям.

На представленных снимках экранов представлены данные для разных юридических лиц, взятых случайно. Их упоминание не является рекламой, какой-либо дискредитирующей или иной деятельностью, они представлены для иллюстрации работы сервисов проверок без какого-либо умысла.

Сервисы ФНС РФ

https://egrul.nalog.ru/index.html «Сведения о государственной регистрации юридических лиц» Вводим ОГРН, ИНН

На этом шаге может возникнуть сложность — как узнать ИНН? Можно найти на сайте организации, запросить у организации. Отказ предоставить ИНН или сокрытие ИНН на сайте — негативный сигнал. Для чего добропорядочному контрагенту скрывать его?

Часто название организации не совпадет с юридическим наименованием, подробнее см. здесь https://www.nalog.gov.ru/rn03/news/activities_fts/4598463/ и в соответствующих разделах ГК РФ.

В этом случае вбиваем название в поисковик и смотрим результат, на примере одной онлайн-площадки. Не является рекламой, дискредитирующими или иными действиями! Используется для примера.

Указываем ИНН и регион

Получаем результат — такое юр. Лицо существует

Можем получить выписку. В ней содержится информация о реквизитах юр. Лица, об учредителях, об уставном капитале, о видах деятельности.

Далее проверяем наличие задолженности по уплате налогов https://service.nalog.ru/zd.do

Получаем результаты поиска. Наличие задолженностей — негативный фактор, возможны проблемы с ФНС в части должной осмотрительности

Вестник государственной регистрации

Проверка наличия принятых решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ: https://www.vestnik-gosreg.ru/search/

Сервис проверки контрагентов и ФЛ

Далее можем воспользоваться ресурсом http://kontragenta.net/

Если на момент прочтения книги ресурс будет недоступен — ссылки из ресурса представлены в описании ниже.

https://pb.nalog.ru/index.html — сервис ФНС «Прозрачный бизнес». Проверяет на управленческий состав юр лиц на дисквалификацию, проверяет юридического лица на наличие адресов массовой регистрации

По ИНН можно проверить руководителя на признаки массового учредителя ЮЛ

Доступный функционал проверок: